Chiamata dire
Come funziona
Email automatiche e manuali
Configurando la Password App di Gmail, il gestionale invia in automatico un promemoria 30 giorni prima della scadenza, direttamente dal tuo indirizzo tramite il nostro server sicuro.
Non solo: il sistema ti permette in ogni momento di inviare email manualmente con un click.
Questa funzione è ideale quando la scadenza è ormai imminente o se hai bisogno di sollecitare un cliente all’ultimo momento, garantendo la massima flessibilità senza dover mai uscire dal pannello di controllo.
Gestisci i promemoria in modo smart. Cliccando sul pulsante “WhatsApp” riduci i tempi di messaggistica: su smartphone e tablet Android si apre direttamente l’applicazione ufficiale mostrando una chat con un testo precompilato personalizzato, che avvisa il cliente della polizza in scadenza. Se utilizzi il PC, il gestionale richiama l’applicazione desktop di WhatsApp (da installare sul computer) per inviare il messaggio di avviso e confermare l’attivazione o il rinnovo in un solo click.
Chiamata diretta
Con un click sul tasto “Chiama” contatti subito l’assicurato.
Se utilizzi un dispositivo Android, come uno smartphone o un tablet, l’azione apre istantaneamente il tastierino numerico con il numero di telefono del cliente già precompilato, pronto per far partire la telefonata.
Se invece lavori da PC desktop o laptop, il sistema si interfaccia nativamente con Windows: per effettuare la chiamata direttamente dallo schermo ti basterà scaricare e configurare l’app Collegamento del telefono Microsoft.
POS Virtuale
I broker assicurativi, usando Stripe come un POS virtuale, consentono di pagare rinnovi e preventivi subito con carte Visa (incluse Visa Electron e Postepay).
Il cliente riceve un link sicuro via WhatsApp o email, inserisce i dati e salda in un click sul proprio schermo, senza bonifici o visite in agenzia.
Questo servizio a valore aggiunto azzera le attese e offre la massima comodità: la polizza si attiva così in tempo reale, garantendo una copertura istantanea e una tutela immediata, senza alcuno stress.
A chi si rivolge Astar: la soluzione definitiva per gli intermediari assicurativi
Astar è il software gestionale in modalità SaaS (Software as a Service) progettato specificamente per rispondere alle esigenze quotidiane di broker assicurativi, agenti plurimandatari, subagenti, intermediari iscritti al RUI (IVASS) e studi di brokeraggio strutturati. Questa piattaforma nasce per supportare tutti i professionisti del settore assicurativo che vogliono smettere di rincorrere manualmente le scadenze dei propri clienti, eliminando per sempre fogli Excel frammentati, agende cartacee e processi contabili lenti che aumentano il rischio di sanzioni o di perdita del portafoglio. Se il tuo obiettivo è digitalizzare l’agenzia, ottimizzare la ritenzione dei clienti e automatizzare la gestione della rete vendita, Astar è lo strumento ideale.
Il sistema si rivolge a chi cerca un’automazione concreta dei rinnovi. Grazie a un’interfaccia chiara e a uno scadenziario centralizzato, il software monitora lo stato di ogni polizza (Attiva, In Scadenza, Scaduta) ed esegue i flussi di notifica in autonomia. È pensato per il broker moderno che desidera inviare promemoria automatici via e-mail 30 giorni prima della scadenza direttamente dal proprio indirizzo Gmail, ma che vuole mantenere la flessibilità di intervenire manualmente con un solo click tramite WhatsApp o chiamata telefonica quando la scadenza si fa imminente. L’integrazione multi-dispositivo rende Astar perfetto sia per chi lavora in ufficio da PC desktop (sfruttando l’app Collegamento Telefono Microsoft o WhatsApp Desktop), sia per chi opera in mobilità da tablet Android o iPad.
Inoltre, Astar è la risposta ideale per le agenzie che coordinano una rete di intermediari e collaboratori generici. Il modulo integrato permette di configurare in pochi secondi i profili dei collaboratori, associando ruoli e accordi economici personalizzati, come provvigioni percentuali sui premi e importi una tantum. Il pannello calcola in tempo reale i compensi mese per mese e permette di esportare i resoconti provvigionali in PDF con un click. Infine, la piattaforma si rivolge a chi vuole offrire un servizio all’avanguardia ai propri assicurati: integrando Stripe come POS virtuale, i clienti possono saldare i rinnovi all’istante tramite un link sicuro con qualsiasi carta Visa o Postepay, senza bonifici o visite in agenzia, attivando la copertura in tempo reale.
Importazione dati da Excel
Importazione Clienti da Excel
Caricare l’intera anagrafica dei tuoi clienti all’interno del gestionale Astar è un’operazione immediata che richiede pochissimi passaggi, azzerando gli errori di inserimento manuale. Dal pannello “Gestione Rapida Anagrafiche” ti basta cliccare sul pulsante dedicato per aprire la schermata di caricamento. Il sistema supporta sia i file in formato .xlsx (Excel) sia i file .csv.
Per iniziare senza commettere errori, puoi scaricare direttamente dal gestionale un file Excel di esempio già preconfigurato con la struttura corretta. Il documento prevede quattro colonne principali:
- Cognome e Nome / Azienda (unico campo obbligatorio)
- Numero di Cellulare (facoltativo)
- Indirizzo E-mail (facoltativo)
- Codice Fiscale / Partita IVA (facoltativo)
Una volta preparato l’elenco dei contatti, seleziona il file dal tuo computer o trascinalo nell’apposita area di rilascio, quindi clicca su “Avvia Importazione”. Il server elaborerà i dati in tempo reale: la prima riga con le intestazioni viene rilevata e saltata automaticamente, le righe con il nome vuoto vengono ignorate e i nominativi duplicati o già presenti nel sistema vengono scartati per evitare sovrapposizioni. In pochi secondi tutte le anagrafiche saranno pronte per lo scadenziario.
Non c’è comunque da preoccuparsi se non hai tutti i dati subito. Il sistema offre la massima flessibilità: potrai aggiornare o inserire i recapiti mancanti in qualsiasi momento successivo cliccando sulla comoda voce “Varia dati/recapito”. Una volta salvate le nuove informazioni, i pulsanti di comunicazione compariranno istantaneamente, pronti all’uso sia per i solleciti manuali sia per l’invio dei promemoria automatici a 30 giorni.
Importazione Polizze da Excel
Centralizzare il portafoglio assicurativo non è mai stato così veloce. Con la funzione di importazione massiva delle polizze di Astar, puoi caricare centinaia di contratti in un solo click, eliminando i lunghi tempi di inserimento manuale. Il sistema supporta i formati .xlsx (Excel) e .csv, consentendoti di trasferire i dati esportati dalle singole compagnie o dai tuoi database personali direttamente nel CRM. Inoltre, la procedura include una funzionalità intelligente di aggiornamento: se il numero di polizza è già presente a sistema, il record non viene duplicato, ma aggiornato automaticamente con i nuovi dati.
Per garantire un caricamento perfetto, puoi scaricare il file Excel di esempio preconfigurato. La struttura prevede 13 colonne dettagliate, suddivise tra campi obbligatori e facoltativi. Le informazioni fondamentali per l’attivazione e per il calcolo dei promemoria automatici sono:
- Cliente (es. ROSSI MARIO)
- Società assicurativa (es. UnipolSai)
- Numero Polizza
- Data Emissione e Data Scadenza
I restanti campi sono facoltativi ma preziosi per una gestione analitica completa. Potrai mappare lo Stato del contratto (Attiva, In Scadenza, Scaduta), la Targa, il Ramo (es. RCA), il Frazionamento (Annuale o Semestrale), i dati economici come Premio Ricorrente e Mediazione, fino ai dettagli sui tuoi ricavi come Provvigione % e quota Una tantum. Ti basterà trascinare il file nell’area di rilascio e cliccare su avvia per popolare all’istante lo scadenziario.
Gestione Rete Vendita, Provvigioni e Compensi Collaboratori
La crescita e la sostenibilità di un’agenzia o di uno studio di brokeraggio assicurativo dipendono da una gestione trasparente, precisa e snella della propria rete di vendita. Il modulo “Gestione Collaboratori e Provvigioni” di Astar è stato progettato specificamente per centralizzare, automatizzare e semplificare il calcolo delle spettanze economiche di intermediari generici, subagenti e collaboratori esterni. Questo strumento elimina definitivamente la necessità di compilare complessi e rischiosi fogli di calcolo esterni, riducendo a zero il rischio di errori contabili e contestazioni, e ottimizzando il tempo amministrativo della tua struttura.
All’interno della sezione dedicata, la configurazione di un “Nuovo Collaboratore” richiede pochissimi istanti ma garantisce una granularità assoluta. È possibile registrare l’anagrafica inserendo Nome e Cognome e definendo il Ruolo specifico all’interno dell’organizzazione. La vera forza del sistema risiede nella flessibilità degli accordi economici bilaterali: per ciascun intermediario inserito nel database si possono impostare preventivamente le condizioni commerciali standard. Il sistema prevede infatti due campi cruciali: la “Provvigione Concordata (%)”, ovvero la percentuale fissa da applicare sui premi delle polizze intermediate, e l’importo “Una Tantum (€)”, un valore fisso corrisposto per ogni nuova acquisizione o specifica tipologia contrattuale. Il sistema tiene traccia dello storico di tutti gli accordi all’interno del “Registro Intermediari Generici e Accordi”, lasciando all’utente la massima libertà di variare le percentuali, modificare i profili o eliminare i record in base all’evoluzione dei rapporti di collaborazione.
Tutta la struttura provvigionale impostata a monte alimenta in tempo reale il pannello “Resoconto Provvigioni e Compensi”. Questa schermata rappresenta un vero e proprio centro di controllo contabile, strutturato per offrire una panoramica analitica e trasparente delle performance economiche e dei corrispettivi maturati da ogni singolo venditore. L’interfaccia organizza i dati raggruppandoli visivamente in blocchi dedicati per ciascun collaboratore (come ad esempio Luigi Bianchi o Paolo Rossi), mostrando per ogni contratto associato tutti i dati essenziali estratti dallo scadenziario: il nome del Cliente, la Targa del veicolo, la Data di Emissione e la tipologia di Frazionamento della polizza (Annuale o Semestrale). Accanto a questi dati, il software esegue i calcoli automatici mostrando il Premio Rata, la percentuale applicata, la Provvigione netta maturata sul premio, la quota Una Tantum e la colonna “Provvigione Rinnovo”, fondamentale per monitorare la redditività ricorrente del portafoglio. Alla fine di ogni blocco, un pratico riepilogo somma i totali economici e il numero esatto di polizze intermediate.
La caratteristica chiave di questo modulo è la flessibilità della rendicontazione temporale. Attraverso il menu di navigazione superiore, l’utente può sfruttare i filtri avanzati “Filtra per mese” e “Anno” (ad esempio selezionando il 2026) per visualizzare l’andamento mese per mese dell’attività. Questa funzione permette di isolare i compensi di un singolo mese per procedere alla liquidazione delle provvigioni con assoluta precisione, verificando cosa è stato emesso in quel preciso arco di tempo. Infine, per semplificare la burocrazia e la comunicazione interna, il sistema include il pulsante rosso “Esporta PDF”. Con un semplice click, il software genera un documento pulito, professionale e pronto per essere stampato o inviato via e-mail al collaboratore, offrendo un resoconto ufficiale delle sue spettanze mensili.
Costi del servizio
La complessa gestione contabile e la relativa fatturazione elettronica all’interno del software cloud Astar sono strutturate in modo da seguire due flussi operativi radicalmente diversi, i quali variano in maniera specifica a seconda della modalitàdi incasso gestita direttamente dal broker.
1. Pagamento tramite POS Virtuale (Stripe)
Quando l’assicurato salda il premio online tramite il link sicuro inviato su WhatsApp o email, il processo economico e di fatturazione è completamente automatizzato e tracciato:
- Riconciliazione immediata: Il pagamento viene registrato in tempo reale su Stripe e agganciato automaticamente alla polizza nel database di Astar. Lo stato della polizza passa subito a “Pagata”.
- Fatturazione delle provvigioni e costi del servizio: Poiché la transazione avviene digitalmente, l’importo viene processato tenendo conto delle commissioni applicate alla fonte. Il costo del gestionale Astar (la percentuale del 3%) viene decurtato in automatico. A questo si aggiunge la tariffa standard di Stripe del POS virtuale per le carte Visa europee (pari all’1,5% + 0,25 €).
- Opzione Accredito Rapido (+1%): Per azzerare i tempi di attesa standard di 3 giorni lavorativi, il broker può richiedere i Bonifici Istantanei (Instant Payouts). Questa opzione permette di trasferire il denaro sul proprio conto corrente bancario entro 30 minuti dietro il pagamento di una commissione aggiuntiva dell’1% sull’importo trasferito.
- Gestione Fiscale Stripe: Riceverai mensilmente il riepilogo di tutte le commissioni transazionali trattenute (sia la tariffa base delle carte Visa, sia il costo dell’1% per l’accredito in 30 minuti) da Stripe Ireland Limited. Trattandosi di operazioni estere B2B, dovrai gestire contabilmente l’inversione contabile (Reverse Charge) emettendo l’autofattura con codice TD17 per registrare fiscalmente i costi bancari totali di Stripe.
2. Pagamento Diretto in Agenzia
Se il cliente preferisce pagare fisicamente presso i tuoi uffici (tramite contanti, assegno o il POS fisico tradizionale della tua banca), la gestione contabile diventa manuale e indipendente da Stripe:
- Registrazione manuale: Il broker deve entrare nello scadenziario di Astar e contrassegnare manualmente la polizza come “Rinnovata”, inserendo la data dell’incasso e il metodo di pagamento utilizzato (es. Contanti, Assegno).
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Flusso provvigionale separato: Non essendoci l’intermediazione del POS virtuale, la quota del 3% per l’utilizzo della piattaforma non può essere trattenuta all’istante.
Questa percentuale verrà conteggiata a fine mese o secondo i periodi di fatturazione concordati.
Astar emetterà una fattura elettronica riepilogativa separata per tutte le polizze gestite e incassate manualmente, che l’agenzia dovrà saldare tramite bonifico bancario standard. - Implicazioni POS Fisico: L’incasso non transita dal conto Stripe; pertanto, non si applicheranno le commissioni dell’1,5% + 0,25 € e non dovrai generare alcuna autofattura TD17 per queste specifiche transazioni.
Contatti
Astar S.r.l.s. — Viale E. Chiesa 15, 54100 Massa (MS) — P.IVA 01312190455